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      工程融资方案书模板 (共4篇)

          工程融资方案书模板〔范本〕财务管理——目 录一、公司介绍........................................................1二、工程分析........................................................2三、市场分析........................................................2四、管理团队........................................................3五、财务方案........................................................3六、融资方案的设计..................................................4七、摘要............................................................6一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保那么更好。4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么工程，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到成认。5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。6、董事会决议 共 7 页对于需要融资的工程，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。二、工程分析1、工程的根本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的根本情况，需要在报告中指出。2、工程来历工程来历是指工程的来龙去脉，工程的上家是谁，怎么得到的工程，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。3、证件状况文件工程是否有土地证、用地规划许可证、工程规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解工程的资金状况。5、市场定位指工程的市场定位，包括工程的物业类型、档次、工程的目标客户群等。6、建造的过程和保证工程的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致工程无法按期交付使用。三、市场分析1、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比拟大。而表征一个地区的经济开展的指标等数据和经济开展的定性说明等需在本局部表达。2、房地产市场的分析房地产市场的分析比拟复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的开展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明那么需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型工程的分析来代替。3、竞争对手和可比拟案例分析现有的几个类似工程的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手工程情况，以及未来的市场供给量等情况。4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。四、管理团队1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，那么会对投资的平安有很大的保障。2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。3、管理标准性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理参谋公司来评价和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。五、财务方案一个好的财务方案，对于评估工程所需资金非常关键，如果财务方案准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本局部一般包括对投资方案的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。六、融资方案的设计1、融资方式〔1〕股权融资方式〔注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这局部是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。〕方式：融资方式将以融资方〔包括工程在内〕的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益工程的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。操作步骤：签订风险投资协议书A、对融资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。C、在有关管理部门办理登记手续〔2〕债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。〔3〕债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。〔4〕房地产信托融资〔5〕多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在工程的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个工程有了明确的预期，在债务的归还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资本钱等，都需要解释清楚。3、风险分析〔任何投资都存在风险，所以应该说明工程存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。〕对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、投资方的投资资金及收益风险在工程无法启动的情况下将一直独立承当投资资金本钱，及追加资金本钱。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。C、破产风险D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。F、融资者提前回购而付出的资金本钱风险。风险化解方案A、资方对是否资金进入后可以完成方案要进行评估和测算。B、投资方对融资方的工程进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。C、投资方对融资方的相关工程所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。D、资方审核融资方的还款方案可行性，一旦确定后将按还款方案回款。4、退出机制〔绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。〕A、股权方式融资的退出工程进行中投资方退出；工程完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个工程的分红；B、债权方式融资退出工程进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；工程完成投资方退出，按时还本付息；5、抵押和保证在涉及到投资平安的时候，投资者最关心的是如何保障投资的平安。而最有效的平安措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资工程是可行的。七、摘要长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。#2楼回目录创业融资方案书模板工程融资方案书模板 | 2021-11-26 19:38创 业 项 目 计 划 书 样 本方案目运作情况，阐述产品市场及竞争、风险等未来开展前景和融资要求的书面材料开。未经本人同意，不得向第三方公开本工程方案书涉及的商业秘密。一、工程企业摘要创业方案书摘要，是全部方案书的核心之所在。*投资安排*拟建企业根本情况*其它需要着重说明的情况或数据〔可以与下文重复，本概要将作为工程摘要由投资人浏览〕二、业务描述*企业的宗旨〔200字左右〕*主要开展战略目标和阶段目标*工程技术独特性〔请与同类技术比拟说明〕介绍投入研究开发的人员和资金方案及所要实现的目标，主要包括：1、研究资金投入2、研发人员情况3、研发设备4、研发产品的技术先进性及开展趋势三、产品与效劳*创业者必须将自己的产品或效劳创意作一介绍。主要有以下内容：1、产品的名称、特征及性能用途；*介绍企业的产品或效劳及对客户的价值2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？3、产品处于生命周期的哪一段4、产品的市场前景和竞争力如何5、产品的技术改良和更新换代方案及本钱，*利润的来源及持续营利的商业模式*生产经营方案。主要包括以下内容：1、新产品的生产经营方案：生产产品的原料如何采购、供给商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。2、公司的生产技术能力3、品质控制和质量改良能力4、将要购置的生产设备5、生产工艺流程6、生产产品的经济分析及生产过程四、市场营销*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与缺乏、主要对产品的销售金额、增长率和产品或效劳所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，*目标市场，应解决以下问题：1、你的细分市场是什么？2、你的目标顾客群是什么？3、你的5年生产方案、收入和利润是多少？4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？5、你的营销策略是什么？*行业分析，应该答复以下问题：1、该行业开展程度如何？2、现在开展动态如何？3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？开展趋势怎样？4、经济开展对该行业的影响程度如何？5、政府是如何影响该行业的？6、是什么因素决定它的开展？7、竞争的本质是什么？你采取什么样的战略？8、进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？*竞争分析，要答复如下问题：1、你的主要竞争对手？2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？3、可能出现什么样的新开展？4、你的核心技术〔包括专利技术拥有情况，相关技术使用情况〕和产品研发的进展情况和现实物质根底是什么？5、你的策略是什么？6、在竞争中你的开展、市场和地理位置的优势所在？7、你能否承受、竞争所带来的压力？8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？*市场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题：1、营销机构和营销队伍2、营销渠道的选择和营销网络的建设 3、广告策略和促销策略 4、价格策略5、市场渗透与开拓方案6、市场营销中意外情况的应急对策五、管理团队*全面介绍公司管理团队情况，主要包括：1、 公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来2、 要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神 *列出企业的关键人物〔含创立者、董事、经理和主要雇员等〕 关键人物之一*企业共有多少全职员工〔填数字〕 *企业共有多少兼职员工〔填数字〕 *尚未有适宜人选的关键职位？ *管理团队优势与缺乏之处？ *人才战略与鼓励制度？*外部支持：公司聘请的法律参谋、投资参谋、投发参谋、会计师事务所等中介机构名称。六、财务预测*财务分析包括以下三方面的内容：1、过去三年的历史数据，今后三年的开展预测，主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书 2、投资方案：〔1〕 预计的风险投资数额 〔2〕 风险企业未来的筹资资本结构如何安排〔3〕 获取风险投资的抵押、担保条件 〔4〕 投资收益和再投资的安排 〔5〕 风险投资者投资后双方股权的比例安排 〔6〕 投资资金的收支安排及财务报告编制 〔7〕 投资者介入公司经营管理的程度 3、融资需求创业所需要的资金额，团队出资情况，资金需求方案，为实现公司开展方案所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途〔详细说明资金用途，并列表说明〕融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。 *完成研发所需投入？ *到达盈亏平衡所需投入？ *到达盈亏平衡的时间？工程实施的方案进度及相应的资金配置、进度表。 *投资与收益*简述本期风险投资的数额、退出策略、预计回报数额和时间表？七、资本结构*目前资本结构表*本期资金到位后的资本结构表*请说明你们希望寻求什么样的投资者？〔包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等〕八、投资者退出方式*股票上市：依照本创业方案的分析，对公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明*股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资*股权回购：依照本创业方案的分析，公司对实施股权回购方案应向投资者说明*利润分红：投资商可以通过公司利润分红到达收回投资的目的，按照本创业方案的分析，公司对实施股权利润分红方案应向投资者说明九、风险分析*企业面临的风险及对策详细说明工程实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险十、其它说明*您认为企业成功的关键因素是什么？*请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业？*关于工程承当团队的主要负责人或公司总经理详细的个人简历及证明人。*媒介关于产品的报道；公司产品的样品、图片及说明；有关公司及产品的其它资料。 *创业方案书内容真实性承诺。#3楼回目录房地产企业融资方案书模板工程融资方案书模板 | 2021-11-26 20:18房地产企业融资方案书(模板)工程融资方案书融资方案书目录一、公司介绍二、工程分析三、市场分析四、管理团队五、财务方案六、融资方案的设计七、摘要一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保那么更好。4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么工程，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到成认。5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。6、董事会决议对于需要融资的工程，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。二、工程分析1、工程的根本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的根本情况，需要在报告中指出。2、工程来历工程来历是指工程的来龙去脉，工程的上家是谁，怎么得到的工程，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。3、证件状况文件工程是否有土地证、用地规划许可证、工程规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解工程的资金状况。5、市场定位指工程的市场定位，包括工程的物业类型、档次、工程的目标客户群等6、建造的过程和保证工程的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致工程无法按期交付使用。三、市场分析1、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比拟大。而表征一个地区的经济开展的指标等数据和经济开展的定性说明等需在本局部表达。2、房地产市场的分析房地产市场的分析比拟复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的开展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明那么需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型工程的分析来代替。3、竞争对手和可比拟案例分析现有的几个类似工程的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手工程情况，以及未来的市场供给量等情况。4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。四、管理团队1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，那么会对投资的平安有很大的保障。2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。3、管理标准性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理参谋公司来评价和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。五、 财务方案一个好的财务方案，对于评估工程所需资金非常关键，如果财务方案准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本局部一般包括对投资方案的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。六、融资方案的设计1、融资方式〔1〕股权融资方式〔注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这局部是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。〕方式：融资方式将以融资方〔包括工程在内〕的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益工程的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。操作步骤：签订风险投资协议书A、对融资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。C、在有关管理部门办理登记手续〔2〕债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。〔3〕债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。〔4〕房地产信托融资〔5〕多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在工程的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个工程有了明确的预期，在债务的归还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资本钱等，都需要解释清楚。3、风险分析〔任何投资都存在风险，所以应该说明工程存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。〕对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、投资方的投资资金及收益风险在工程无法启动的情况下将一直独立承当投资资金本钱，及追加资金本钱。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。C、破产风险D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。F、融资者提前回购而付出的资金本钱风险。风险化解方案A、资方对是否资金进入后可以完成方案要进行评估和测算。B、投资方对融资方的工程进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。C、投资方对融资方的相关工程所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。D、资方审核融资方的还款方案可行性，一旦确定后将按还款方案回款。4、退出机制〔绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。〕A、股权方式融资的退出工程进行中投资方退出；工程完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个工程的分红；B、债权方式融资退出工程进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；工程完成投资方退出，按时还本付息；#4楼回目录工程融资商业方案书样本工程融资方案书模板 | 2021-11-26 16:41一、 公司概述 Company Summary1、 公司所有制 Company Ownership2、 创业概述和开办费用 Start-up Summary Start-up Expenses3、 公司位置和设备 Company Locations and Facilities4、 产品表达 Products Description5、 竞争比拟 Competitive Comparison6、 销售说明书 Sales Literature7、 供货合同 Procurement8、 技术 Technology9、 未来产品 Future Products二、 管理体系 Management Summary1、 组织机构 Organizational Structure2、 管理队伍 Management Team3、 管理队伍差异 Management Team Gaps4、 人事安排 Personnel Plan三、 工程市场分析 Market Analysis Summary1、 市场分析预测 Market Segmentation Market Analysis2、 行业分析 Industry Analysis3、 行业参与者 Industry Participants4、 分配形式 Distribution Patterns5、 竞争与买卖方式 Competition and Buying Patterns6、 主要竞争者 Main Competitors四、 工程营销方案 Strategy and Implementation Summary1、 最高策略 Strategy Pyramids2、 价值规律 Value Proposition3、 竞争优势 Competitive Edge4、 销售策略 Marketing Strategy5、 定位策略 Positioning Statement6、 定价策略 Pricing Strategy7、 促销策略 Promotion Strategy8、 商业策略 Commerce Strategy9、 销售方案 Marketing Programs10、 全年销售策略 Sales Strategy Sales by Year(Planned)11、 每月销售预测 Sales Forecast Sales Monthly(Planned)Sales Forecast(Planned)12、 买卖方案 Sales Programs13、 策略联盟 Strategic Alliances14、 里程碑 Milestones五、 工程财政方案 Financial Plan1、 重点和总设想 Important Assumptions General Assumptions 2、 关键财政指标 Key Financial Indicators Benchmarks(Planned) 3、 退出策略和财政投资分析 Exit Strategy and Financing Investment Analysis4、 工程利润和损失，年毛利润和损失 Projected Profit and Loss Gross Margin Yearly(Planned)Profit and Loss(planned)5、 现金和现金流通预测 Projected Cash Flow Cash(planned)Cash Flow(Planned)6、 资产负债表预测 Projected Balance Sheet(Planned)7、 每月商业毛收入收率比 Business Ratios Gross Margin Monthly (Planned) Ratios (Planned)六、 工程赢利估计 单位：万元 Profit Estimate〔Unit：million USD〕1、工程回收率 Return Rate(%)：Remark 备注：如果一二年建设没收入，可以从第三年开始估计。No income first two years    due to construction, one can start from the third year.2、费用时间表〔万元〕Schedule of Expenses 〔Unit：million USD〕